フィリピンにおけるマネーロンダリング対策法の適用とフリーズオーダーの期限から学ぶ主要な教訓

Republic of the Philippines represented by the Anti-Money Laundering Council (AMLC) vs. Bloomberry Resorts and Hotels, Inc. (Solaire) and Banco de Oro, G.R. No. 224112, September 02, 2020

フィリピンでは、国際的なマネーロンダリング事件が頻発し、その対策が急務となっています。2016年にバングラデシュ銀行から8100万ドルが不正送金された事件は、フィリピンの金融システムの脆弱性を露呈しました。この事件では、フィリピンのカジノ運営会社であるソレア（Solaire）が巻き込まれ、マネーロンダリング対策法（AMLA）に基づくフリーズオーダーが発動されました。この事例は、フィリピンにおけるマネーロンダリング対策とフリーズオーダーの適用について重要な教訓を提供します。

この事件の中心的な法的問題は、ソレアの銀行口座に対するフリーズオーダーの有効期限と、その解除に関するものでした。AMLCはソレアの口座が不正な資金に関与していると主張し、フリーズオーダーを求めましたが、ソレアはその口座が合法的なビジネス運営に使用されていたと反論しました。この事例は、フリーズオーダーの期限とその影響についての理解を深めるための重要なケーススタディです。

法的背景

フィリピンでは、マネーロンダリング対策法（Anti-Money Laundering Act, AMLA）が制定されており、不正な資金の移動を防ぐための重要な法律です。AMLAは、特定の不正行為に関連する資産を一時的に凍結するためのフリーズオーダーを規定しています。具体的には、AMLAの第10条では、フリーズオーダーの有効期限が最大6ヶ月とされています。この規定は、個人の財産権を保護し、無期限の凍結による不当な影響を防ぐためのものです。

「フリーズオーダー（Freeze Order）」とは、特定の銀行口座や資産を一時的に使用不能にする命令のことです。これは、不正な資金の移動を防ぐための措置であり、AMLCが不正行為の疑いがある場合に申請することができます。フリーズオーダーは、裁判所が「probable cause（合理的な疑い）」があると判断した場合に発動されます。

この法律の適用例として、ある企業が不正な資金を受け取った場合、その企業の口座がフリーズされる可能性があります。しかし、フリーズオーダーは一時的なものであり、6ヶ月を超えて延長されることはできません。これは、企業や個人が不当に長期間資産を凍結されることを防ぐためです。

AMLAの第10条には以下のように規定されています：

Section 10. Freezing of Monetary Instrument or Property. – Upon a verified ex parte petition by the AMLC and after determination that probable cause exists that any monetary instrument or property is in any way related to an unlawful activity as defined in Section 3(i) hereof, the Court of Appeals may issue a freeze order which shall be effective immediately, and which shall not exceed six (6) months depending upon the circumstances of the case…

事例分析

2016年、バングラデシュ銀行からフィリピンの銀行に8100万ドルが不正送金されました。この資金は、フィリピンのリサール商業銀行（RCBC）を経由して、最終的にソレアのバンコ・デ・オロ（BDO）口座に流れ込みました。AMLCは、この口座が不正な資金に関与していると疑い、フリーズオーダーを申請しました。

2016年3月15日、控訴裁判所（CA）はフリーズオーダーを発動し、ソレアのBDO口座を一時的に凍結しました。しかし、ソレアはこの口座が合法的なビジネス運営に使用されていたと主張し、フリーズオーダーの解除を求めました。2016年4月15日、CAはソレアの主張を認め、フリーズオーダーを解除しました。

AMLCはこの決定に不服を唱え、最高裁判所に上告しました。しかし、最高裁判所はフリーズオーダーの有効期限が6ヶ月を超えていたため、事件が「moot and academic（無意味かつ学術的）」と判断し、上告を却下しました。最高裁判所は以下のように述べています：

A freeze order may not be issued indefinitely, lest the same be characterized as a violation of the person’s right to due process and to be presumed innocent of a charge.

この事例は、フリーズオーダーの期限とその影響について以下の手順を示しています：

• AMLCが不正な資金の疑いがあると判断し、フリーズオーダーを申請
• 控訴裁判所がフリーズオーダーを発動
• ソレアがフリーズオーダーの解除を求める
• 控訴裁判所がフリーズオーダーを解除
• AMLCが最高裁判所に上告
• 最高裁判所がフリーズオーダーの期限が過ぎたため上告を却下

実用的な影響

この判決は、フィリピンにおけるマネーロンダリング対策とフリーズオーダーの適用に大きな影響を与えます。企業や個人が不正な資金の疑いをかけられた場合でも、フリーズオーダーの期限が6ヶ月であることを理解することが重要です。これにより、企業は長期間にわたる資産の凍結による不当な影響を回避することができます。

企業や不動産所有者、個人に対しては、以下の実用的なアドバイスがあります：

• 銀行口座や資産を管理する際には、不正な資金の移動を防ぐための適切な手順を確立する
• フリーズオーダーが発動された場合、6ヶ月の期限内に解除を求める手続きを迅速に行う
• マネーロンダリング対策法の最新情報を常に把握し、法令遵守を徹底する

主要な教訓

• フリーズオーダーは一時的な措置であり、6ヶ月を超えて延長されることはできない
• 不正な資金の疑いがかけられた場合でも、適切な手続きを通じてフリーズオーダーの解除を求めることが可能
• 企業や個人が不正な資金の移動を防ぐための適切な手順を確立することが重要

よくある質問

Q: フリーズオーダーはいつ発動されるのですか？

フリーズオーダーは、AMLCが不正な資金の疑いがあると判断し、控訴裁判所が「probable cause（合理的な疑い）」があると認めた場合に発動されます。

Q: フリーズオーダーの有効期限はどのくらいですか？

フリーズオーダーの有効期限は最大6ヶ月です。この期限を超えて延長することはできません。

Q: フリーズオーダーが発動された場合、どのように対処すべきですか？

フリーズオーダーが発動された場合、6ヶ月の期限内に解除を求める手続きを迅速に行うことが重要です。適切な証拠を提出し、口座が不正な資金に関与していないことを証明する必要があります。

Q: マネーロンダリング対策法（AMLA）とは何ですか？

マネーロンダリング対策法（AMLA）は、フィリピンにおける不正な資金の移動を防ぐための法律です。この法律は、特定の不正行為に関連する資産を一時的に凍結するためのフリーズオーダーを規定しています。

Q: フィリピンで事業を行う日系企業はどのようにマネーロンダリング対策を強化すべきですか？

日系企業は、不正な資金の移動を防ぐための適切な手順を確立し、従業員に対する教育を実施する必要があります。また、AMLAの最新情報を常に把握し、法令遵守を徹底することが重要です。

ASG Lawは、フィリピンで事業を展開する日本企業および在フィリピン日本人に特化した法律サービスを提供しています。マネーロンダリング対策法に関する問題や、フィリピンでのビジネス運営に関連する法律問題について、バイリンガルの法律専門家がサポートします。今すぐ相談予約またはkonnichiwa@asglawpartners.comまでお問い合わせください。